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北京银保监局:防范电信网络诈骗 警惕各类常见套路

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2019-03-08 08:34:36 来源:金融界网站

  金融界网站3月8日讯 一年一度的“3.15”(国际顾客权益日)行将到来。北京银保监局展开“3•15”银行业保险业顾客权益维护周活动,发布一系类损害顾客合法权益典型案例,提示消费危险。

  一、案情简介

  李某接到自称“市公安局差人”的电话,说他涉嫌一起重大案件,需要对他进行电话笔录。该“差人”称,李某在某银行的账户上存入了70万元钱,这笔钱涉嫌洗钱,情节严重,需要立即把状况上报司法机关。第二天,自称“法院工作人员”的来电称李某涉嫌洗钱,银行账户现已被不法分子操控,要求他立即把账户里的钱汇到法院的安全账户里。李某赶忙跑到银行把资金全部转到了“法院工作人员”供给的“安全账户”。后来,李某到法院一咨询,法院表明底子没有给他打过电话,也没有电话问询笔录这回事,提示李某或许受骗受骗了。

  二、案例剖析

  电信网络诈骗的惯用套路主要以下几种:一是假充亲朋好友进行诈骗。谎称发生车祸、疾病、绑架等急需用钱的急迫事由,向其告贷;二是假充公检法工作人员进行诈骗。以受害人账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动诈骗受害人将资金转入指定账户。三是假充电信工作人员进行诈骗。谎称受害人电话、网络欠费等,让受害人缴纳欠款至指定账户。四是以购房、购车退税为名进行诈骗。以“税务局要交还购房契税、轿车购置税”等事由为名字,要求受害人进行转账。五是假充房东进行诈骗。选用群发短信的方法,称租金收款账户发生变化,要求租客将房租交至新的账户。六是谎称中奖施行诈骗。谎称受害人在节目扫码抽奖、热心听众有奖答谢、客户答谢等活动中中奖,或许购买的彩票中奖,告诉受害人付出邮费、手续费、个人所得税等相关费用,诱骗受害人转账或汇款。七是运用银行卡消费施行诈骗。经过手机短信提示银行卡用户,称其银行卡在异地刷卡消费,如有疑问,可致电某号码。用户回电后,不法分子便假冒银行工作人员进行诈骗。八是谎称航班退改签进行诈骗。盗取受害人的姓名、航班信息等信息后,谎称受害人航班取消或延误,需要处理退改签业务,并许诺可以获得相应补偿金,引导民众进入垂钓网站,处理航班退改签业务。

  三、危险提示

  为维护自身产业安全,防范各类电信网络诈骗,北京银保监局提示您:

  一是增强自我维护意识,避免个人信息走漏。广阔顾客要妥善保管好个人信息,不要将个人信息随意告诉陌生人,尤其是身份证号码、银行账户和密码等重要信息。在接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,对一切在电话、短信、微信中索要个人信息及要求资金转账的行为都不要轻信。

  二是建立正确金钱观,不贪便宜不受骗。不要轻信“天上掉馅饼”,尤其是关于中奖的电话或短信,一定要前进警惕,避免被不法分子威逼。

  三是前进警惕多核实,细心区分电话号码和网站域名真伪。关于陌生人供给的官方电话和网站链接要前进警惕,要注意多方核实,避免不法分子运用各种方法,仿冒公检法机关电话或真实网站的URL地址以及页面内容,从而骗得顾客银行账户信息或金钱。

  四是遇到诈骗不紧张,理性应对化解危险。如果被诈骗分子盯上,一定要保持镇定,及时与家人和朋友协商,避免掉入诈骗分子的圈套。如果发现现已受骗受骗,要第一时间拨打银行官方客服电话,问询怎么冻住账户,并及时保留相关根据,马上报警。

责任编辑:李丽梦 RF13188